Newsletter Septembre 2025 – Aurélie GHERARDI (EDC 2013) Fondatrice de Ctrl_A Finance

Dans un contexte incertain entre réformes fiscales et évolutions législatives, il est crucial de préparer son patrimoine avant la fin de l’année. Aurélie GHERARDI nous rappelle qu’il faut agir sur ce que l’on maîtrise, anticiper les évolutions possibles et adapter sa stratégie pour rester protégé et profiter des opportunités.

Parmi les points clés :

• Anticiper les transmissions : réaliser donations et autres opérations avant d’éventuelles réformes.

• Diversifier ses investissements : épargne multi-actifs, horizon varié, positions d’attente sur certaines poches.

• Profiter des opportunités actuelles : taux obligataires attractifs, dette privée, produits structurés, assurance-vie luxembourgeoise, et opportunités immobilières pour les investisseurs patients.

En résumé : mieux vaut agir dès maintenant, sécuriser ce qui peut l’être et rester flexible pour s’adapter aux changements à venir. L’accompagnement d’un conseiller peut vous aider à ajuster votre stratégie avant 2026.